三公

为深入排查辖区非法集资风险，从源头上做好防范和处置，做到“早识别、早预警、早处置”，切实维护我区经济秩序和社会大局稳定，定于2024年10月至11月在全区范围内开展防范非法集资风险排查“清街扫楼”行动。特制定本次行动方案。

一、指导思想

坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大、二十届三中全会和习近平总书记关于防非打非重要指示、习近平总书记考察江西重要讲话精神，坚持党中央对金融工作的集中统一领导、以人民为中心的价值取向、法治化市场化处置化解风险和守牢维护社会稳定底线四大原则，深入贯彻落实党中央、省、市和区委关于防范化解重大风险的重要决策和部署安排，坚持“防打结合、打早打小、突出重点、依法打击”的工作方针，充分挖掘一批问题线索，及早发现一批风险隐患，有效处置一批重大案件，坚决惩处一批违法分子，坚决遏制非法集资风险高发蔓延势头。

二、工作目标

坚持清理整顿与依法打击，重点整治与源头治理相结合，明确职责分工，按照业务定性要准、整治责任要清、整治措施要实的原则，消除一批风险隐患，非法集资蔓延势头得到明显遏制，区域性、行业性非法集资风险得到有效化解，潜在风险苗头得到及时控制，非法集资广告资讯信息明显减少，社会公众风险意识进一步增强，非法集资综合治理长效机制基本建立健全。

三、排查重点

（一）重点领域：民间投融资中介、养老服务、医疗美容、教育培训、汽车销售、网络借贷、私募基金、影视文化、批发零售、电子商务、房地产、交易场所、各类涉农合作组织等。

（二）重点场所：商业中心、商务楼宇、科技园区、临街门店商铺等商业聚集区；商场、超市、公园、社区、城镇市场、农村集市等人员密集区；养老机构、电子商务机构、信息资讯机构等商业机构。

（三）重点风险：排查黄金产品定制、预存（付）消费、低价推广、各种形式“揽人头”、招募会员、免费体验等经营（营销）行为和“无许可资质”的抵押放贷、融资中介等违规行为。

四、职责分工

组建区级排查工作专班，请区市场监督管理局、东湖公安分局、各街办（镇、管理处）等责任单位，于2024年11月5日之前报送联络员名单（附件1），具体分工如下：

（一）区政府办（区金融服务中心）：负责统筹协调、部署开展防范非法集资风险排查“清街扫楼”行动，制定印发行动方案；指导、协调各责任单位落实工作责任，确保排查行动全覆盖，无盲区、零死角，对发现的非法集资违法行为或潜在风险，综合运用约谈整改、责令清退、刑事打击的措施，实现风险出清。

（二）东湖公安分局：统筹全区公安机关非法集资刑事打击行动，指导各属地派出所配合各街办（镇、管理处）组织开展的“清街扫楼”排查行动。

（三）区市场监管局：统筹全区依法加大对非法集资广告的治理力度，对“清街扫楼”企业经营情况进行实地核查，依法依规处理企业经营违法行为；指导各属地市场监督管理分局配合各街办（镇、管理处）组织开展的“清街扫楼”排查行动。

（四）各街办（镇、管理处）：负责统筹本辖区内风险排查工作，常态化组织协调属地市场监督局分局、派出所、社区等单位深入商业楼宇、沿街店铺等商业聚集区域开展清街扫楼，对辖区各经营主体进行全面摸排，对超范围经营、无人经营、办公场所与注册登记不符、注册地与经营地不一致等机构重点核查，重点排查黄金产品定制、预存（付）消费、低价营销、各种形式“揽人头”、招募会员、免费体验等经营（营销）行为和“无许可资质”的抵押放贷、融资中介等违规行为，及时发现和上报非法集资违法行为或潜在风险线索，确保排查行动全覆盖，无盲区、零死角。

五、方法步骤

（一）动员部署阶段（2024年10月21日至2024年10月27日）。研究制定我区开展防范非法集资风险排查“清街扫楼”行动方案，严格落实各方责任，明确工作目标和重点任务，强化整治措施。

（二）摸排整治阶段（2024年10月28日至2024年11月30日）。区政府办（区金融服务中心）、东湖公安分局、市场监管局、各街办（镇、管理处）负责具体落实防范非法集资风险排查“清街扫楼”行动，确保摸排全覆盖、无死角。一是对排查出的风险线索进行分类梳理，运用警示约谈、责令整改、注销吊销、督促清退等措施，打早打小，分类处置。二是要从坚决打好防范化解重大风险攻坚战的高度和全局出发，加强横向协同和纵向联动，合力排查整治风险，跨区域风险所涉地方要加强信息交流与协作，主动通报情况，各街办（镇、管理处）排查出的风险线索，要及时通报涉及的其他街办（镇、管理处），形成联防联治的工作格局。三是各责任单位及时报送排查进展，每周五下班前将《非法集资风险排查“清街扫楼”行动线索排查表》、《非法集资风险排查“清街扫楼”行动线索处置表》（附件2、3）发至区政府办（区金融服务中心）汇总（联系人：龚哲姿，联系电话：87838565，邮箱：ncdhjrb@163.com），并建立风险清单，对区域、行业风险规模进行量化分析，综合考虑涉众规模、舆论热度、风险隐患、涉稳隐患等因素，明确处置情况、责任人，实现对风险处置情况的动态监测管理。

（三）总结报告阶段（2024年12月7日前）。行动结束后，由区政府办（区金融服务中心）牵头，及时做好总结，认真分析辖内非法集资风险总体情况、行业和地域分布、形成原因，研判问题、困难和风险形势，总结经验和不足，提出下一步工作打算及意见建议。

六、工作要求

一是认真组织部署。各责任单位要高度重视此次行动，自觉提高政治站位，加强组织领导，充分认清行动对维护经济社会秩序、社会长治久安、人民群众合法权益的重要意义，全力推动各项工作有效落实。

二是依法分类处置。坚持守土有责、守土尽责，切实强化责任意识，明确责任主体。对于未涉嫌犯罪的，依据法律法规，各责任部门按法定职责予以规范清理，复杂问题组织相关部门会商研究处理；对涉嫌犯罪的，依法移送公安机关严厉打击，切实保证行动有效果、出战果。

三是严明纪律要求。各责任单位要对照职责分工，倒排时间节点，以最鲜明的态度、最坚定的决心和最有力的举措，切实将此次行动排查做到位、做彻底。对排查中发现的问题，要以解决问题为目标，加强跟踪问效，绝不允许做选择、搞变通、打折扣。